Čím dříve začnete šetřit pro svůj odchod do důchodu, tím více budete muset pracovat, jakmile se odeberete z pracovní síly. Může to však být komplikovaný proces, a proto lidé používají software jako TurboTax, který jim pomáhá sledovat jejich příspěvky a daňové úlevy.
TurboTax však může být trochu rafinovaný, a pokud převedete svůj tradiční IRA na Roth IRA, správné zadání změny je zapojený proces. Pokud to neuděláte správně, vaše čísla pravděpodobně nebudou vypadat dobře, s věcmi, jako jsou peněžité poplatky za nadměrné příspěvky, se objeví, když by neměly.
Pojďme se podívat, jak správně zadat konverzi zadního Roth IRA zadního vrátka, takže si můžete být jisti, že údaje, které citujete, jsou ty správné.
Hlášení IRA backdoor Roth v TurboTaxu
Nejprve musíte zadat neodpočitatelný příspěvek do vaší tradiční IRA. Tato příručka je napsána pro TurboTax Online, ale pokud používáte verzi pro stolní počítače, postup je velmi podobný a neměl by vám způsobovat zmatek.
- Otevřete své daňové přiznání.
- V TurboTax Online klikněte na Hledat a zadejte příspěvky IRA .
- Klikněte na Přejít na .
- V okně Tradiční IRA a Roth IRA klikněte na Tradiční IRA.
- Pod Přispěli jste k tradičnímu IRA?, vyberte Ano .
- V části Jedná se o vrácení výplaty důchodu?, zvolte Ne .
- V okně Řekněte nám, jak moc jste přispěli, zadejte částku, kterou jste letos přispěli.
- V části Změnili jste názor?, vyberte Ne .
- Odpovězte na další poskytnuté otázky, které se týkají vaší současné daňové situace.
Dále řeknete TurboTaxu o konverzi zadního Roth, kterou jste provedli.
- Vyhledejte 1099-R .
- Klikněte na Přejít na .
- V okně Váš 1099-R klikněte na Ano a pokračujte. Pokud skončíte místo toho na obrazovce Vaše záznamy 1099-R, klikněte na Přidat dalších 1099-R .
- Můžete se rozhodnout ručně zadat podrobnosti vašeho formuláře 1099-R podle pokynů na obrazovce, nebo jej můžete importovat přímo, pokud máte digitální verzi.
- Podle Už jste zdědili IRA?, vyberte Ne .
- Podle toho, co jste s penězi dělali?, zvolte, že jsem peníze přesunul na jiný penzijní účet (nebo jsem je vrátil na stejný penzijní účet).
- Dále vyberte možnost Převedl jsem všechny tyto peníze na účet Roth IRA .
- Dokončete odpověď na zbývající otázky přesně, dokud se nedostanete do okna 1099-R Záznamy, což znamená, že jste dokončili hlášení konverze zadního Roth.
Po provedení těchto kroků byste měli úspěšně zadat informace, které software potřebuje k výpočtu daňového přiznání.
Zkontrolujte své daňové výsledky
Pokud se chcete ujistit, že vše proběhlo správně, můžete pomocí následujících kroků zkontrolovat, jak budete zdaněni na Roth IRA:
- Klikněte na Daňové nástroje na levé straně obrazovky.
- Klikněte na Nástroje .
- Na obrazovce Centrum nástrojů zvolte Zobrazit přehled daní .
- Klikněte na Náhled mého 1040 na levé straně okna.
V sekci s názvem 1040 Pohlednice, řádek 4 byste měli vidět svůj Roth IRA uvedený v distribucích IRA .
Dokud jste neměli žádné výdělky mezi tím, kdy jste přispěli do své tradiční IRA a kdy jste provedli konverzi zadních dveří na Roth IRA, měla by se vaše zdanitelná částka ukázat jako nulová. Pokud jste mezi příspěvkem a konverzí měli výdělky, budou i nadále zdanitelní a budou se zde zobrazovat.
V sekci Plán 1, Oddíl 32 IRA by nemělo být nic.
Dvě věci v tomto životě jsou jisté: Smrt a daňové mezery
Pokud vyděláváte příliš mnoho na to, abyste mohli standardně přispět do Roth IRA, ale přesto chcete využít flexibilitu a zvýšit financování po odchodu do důchodu, které člověk poskytne, pak Roth backdoor je způsob, jak jít.
Pomocí tohoto průvodce byste měli být schopni jej správně zadat do TurboTaxu, abyste mohli snadno sledovat své příspěvky, srážky a kolik daně byste měli očekávat na konci rozpočtového roku.
